Bắt tạm giam một nhân viên ngân hàng tại Cần Thơ

(NSMT) - Theo đơn tố giác của chị Trần Thị Trúc Mai (32 tuổi) và chị Trần Thị Mai Em (22 tuổi) cùng thường trú tại quận Thốt Nốt, TP Cần Thơ, đối tượng Lê Nhật Nguyên (30 tuổi) ngụ tại quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ là cán bộ quản lý hàng, phòng giao dịch Thốt Nốt thuộc một ngân hàng lớn chi nhánh tại Cần Thơ có hành vi "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" với số tiền 5,5 tỷ đồng.

Theo kết quả điều tra, từ khoảng tháng 8/2022 - 12/2022, Nguyên tham gia chơi Future trên sàn giao dịch tiền ảo Binance (giao dịch phát sinh, cho phép đặt cược theo suy đoán của mình biến động giá của một đồng tiền mà không cần sở hữu đồng tiền đó, tức đặt cược đoán giá tăng hoặc giảm), Nguyên thua khoảng 1,7 tỷ 500 triệu đồng. Để có tiền trả nợ, chơi tiếp để gỡ nên Nguyên nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản.

Quá trình làm hồ sơ và theo dõi hồ sơ vay của khách hàng Trúc Mai và Mai Em. Nguyên nhận thấy hai khách hàng này có hạn mức lớn, hời hợt trong việc ký các loại giấy tờ, hầu như ký mà không đọc lại. Ngày 31/3/2023, khi ông Hiền điện thoại đề nghị giải ngân số tiền 1 tỷ đồng từ khoản vay của chị Trúc Mai để thanh toán tiền mua lúa của ông Nguyễn Hoàng Nhân, với trách nhiệm chăm sóc khách hàng của mình, Nguyên làm hồ sơ giải ngân cho chị Trúc Mai (gồm bảng kê, văn bản xác nhận người thụ hưởng, giấy nhận nợ, ủy nhiệm chi). Tuy ông Hiền chỉ đề nghị giải ngân số tiền 1 tỷ đồng cho ông Nhân, nhưng khi làm các tài liệu trên, Nguyên đánh thêm tên người bán lúa là Nguyễn Thuỳ Dung kèm theo số tài khoản và số tiền giải ngân là 1 tỷ đồng.

Làm xong hồ sơ, Nguyên thông báo để chị Trúc Mai ra ký tên, do tin tưởng Nguyên nên chị Trúc Mai ký mà không đọc lại. Sau khi chị Trúc Mai ký tên, Nguyên trình lãnh đạo phê duyệt giải ngân vào tài khoản của ông Nhân và chị Dung, trước đó Nguyên đã liên hệ chị Dung nhờ nhận tiền dùm, sau khi chị Dung nhận tiền đã chuyển lại cho Nguyên.

Ngày 10/02/2023, ông Hiền điện thoại cho Nguyên đề nghị giải ngân từ tài khoản của chị Mai Em vào tài khoản của ông Nhân số tiền 2,5 tỷ đồng để thanh toán tiền mua lúa. Nguyên biết chị Mai Em khi ký tên hay xem trang đầu tiên nên Nguyên làm một giấy nhận nợ đúng như những gì ông Hiền yêu cầu để trên cùng, các tài liệu khống Nguyên để phía dưới.

Trong các tài liệu này, Nguyên đánh thêm tên người nhận là chị Dung với số tiền 2,5 tỷ đồng và kêu chị Mai Em ra ký tên. Đúng như Nguyên dự đoán, chị Mai Em chỉ đọc trang đầu tiên và chụp hình lại, các trang còn lại không đọc, Nguyên lật và chỉ Mai Em ký, sau khi ký thì chụp hình trang đầu tiên và đi về. Sau đó Nguyên tiêu huỷ trang đầu tiên, sử dụng những tài liệu còn lại để trình lãnh đạo phê duyệt giải ngân. Khi chị Dung nhận được 2,5 tỷ đồng đã chuyển lại cho Nguyên. Năm ngày sau, chị Mai Em phát hiện số tiền giải ngân đến 5 tỷ đồng nên điện thoại hỏi Nguyên thì Nguyên nói lỗi hệ thống.

Để tiếp tục chiếm đoạt tiền, ngày 24/02/2023, lợi dụng hợp đồng tín dụng với chị Trúc Mai sắp hết hạn, Nguyên nhắn ông Hiền kêu chị Trúc Mai đến ngân hàng để ký lại hợp đồng mới, Nguyên làm thêm một bộ hồ sơ với nội dung chị Trúc Mai đề nghị giải ngân cho tài khoản của chị Dung số tiền 2 tỷ đồng để thanh toán tiền mua lúa, chị Trúc Mai tin tưởng đến Ngân hàng để ký tên mà không đọc lại, Nguyên lật cho chị Trúc Mai ký. Sau đó, Nguyên chỉ trình lãnh đạo phê duyệt giải ngân tiền còn hợp đồng Nguyên bỏ. Số tiền này chị Dung cũng chuyển lại cho Nguyên.

Qua làm việc Nguyên thừa nhận chiếm đoạt số tiền 5,5 tỷ đồng của chị Trúc Mai và chị Mai Em. Tổng số tiền chiếm đoạt được Nguyên dùng để trả nợ ngân hàng mà Nguyên vay khoảng 800 triệu đồng, trả nợ 1 tỷ đồng, số tiền còn lại mua USDT trên sàn giao dịch Binance (để chơi Future và thua hết).